お金の増やし方
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外国債券投資でお金を増やす方法

一般的に外国債券と呼ぶ場合は「外貨建て債券」のことを指すことが一般的です。
日本の通貨である「円」以外の通貨で発行されている債券の事を指します。
海外の企業や政府などが自国の通貨で発行している場合が一般的ですが、日本で一般に販売されている外貨建て債券はメジャー通貨であることがほとんどです。


外国債券について

外国債券は発行体が外国通貨ベースで募集している債券の事を指します。
日本国内で販売されることが多い外国債券は「米ドル」「ユーロ(欧州通貨)」などが中心ですが、最近では高金利通貨として知られている「オーストラリアドル」や「ニュージーランドドル」なども人気です。
さらには、メジャー通貨ではありませんが、「南アフリカランド」「トルコリラ」なども一部の証券会社や銀行などで債券として販売されていることがあります。

外国債券は通常、それぞれの通貨における市場金利をもとにそのときのクーポン(利率)が決まります。
日本円は長い間ゼロ金利政策などを通じて歴史的な超低金利が続いており、諸外国の金利の高い通貨建ての債券に人気が集まりました。


外国債券投資のリスク

外国債券投資のリスクは、通常の円建て債券(円債)と違い、「為替リスク」が通常の債券のリスクに対して加わります。
例えば、日本の国債の場合、金利(クーポン)の支払いや満期時の償還は「円」で行われますので、満期保有のリスクは「信用リスク(日本国が破綻するリスク)」だけです。
対して外国債券の場合は、金利(クーポン)や満期時の償還もそれぞれ「外国通貨」で行われます。
そのため、為替レートの状態によっては、発行体の信用リスク以外にも為替の差損(差益)が生じるリスクがあります。
もちろん、為替レートが投資家に対して有利な方向に動けば、差益が生じるわけでメリットでもあります。
高金利通貨と呼ばれている特に、マイナー通貨の場合政治的なリスクが大きく場合によっては価値が大きく減少するリスクがあります。
マイナー通貨は確かに金利が高金利であることが多いのですが、そうしたリスクはかなり大きいものとしてしっかりと理解したうえで投資をする必要があります。


外国債券投資でお金を増やす方法

債券であれば利子というかたちでお金を生み出してくれます。
外国債券投資であれば、為替変動リスクは伴うものの、日本国内の債券以上の金利で利子を受け取ることが可能です。
このようなお金を生み出してくれる資産を増やし続けることでお金がお金を生み、どんどんお金が増えていくことになります。
資金を外国債券などに投資して、時間と複利を味方につけることがお金を増やす方法としては効果的です。





外国債券投資の魅力とは
外国債券投資の方法 <ETFで債券を保有>
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外国債券投資の方法 <ETFで債券を保有>

金融資産の中では、債券を海外ETFという金融商品で保有することで安定したキャッシュフローにつながりそうです。
海外ETFという金融商品を利用して、グローバルに銘柄分散された外国債券ポートフォリオを構築した場合、外貨ベースではありますが、安定した利息(キャッシュフロー)を定期的に得ることが期待できます。

外国債券の海外ETFに投資することで安定したインカムゲイン(利子収入)を期待することができます。
また、株式やREITなど外国債券と異なる資産を保有している場合、それそれの資産の値動きに相関性が低いため、分散投資効果によるリスクの低減も期待できます。
安定したインカムゲイン(利子収入)が期待できるといった点で、外国債券はポートフォリオのコアとしたい資産の一つです。
また、外国債券海外ETFの場合、債券のクーポン(利子)を配当(分配金)という形で受け取ります。

海外ETFとは、海外(ニューヨーク証券取引所など)に上場された投資信託のことで、株式のように証券取引所が開いていればいつでも売買可能な金融商品です。
もちろん国内の証券会社を通じて売買することが可能な金融商品です。

外国債券の海外ETFは、償還期限が異なる債券への分散投資(数十~数百銘柄に分散投資)を継続しているので、ETFを保有しているだけで自動的に債券が買い換えられていくので手間がかからない簡単な債券投資方法です。
しかもグローバルに国債、社債を広範囲に分散投資できる外国債券海外ETFは、少額から購入することが可能です。

海外ETFを利用すれば銘柄数をかなり分散することができるので一つの企業の社債や一つの国の国債に投資・購入するよりも信用リスク、デュレーションリスク(平均回収期間のリスク)が軽減されます。

そして海外ETFを利用するメリットとして一番大きいのが、流動性を確保できるということです。
証券取引所が開いていればいつでも換金することができるメリットは大きいと思います。

外国債券の海外ETFを少額からでも投資し、その保有数量を増やし続けていくことで、始めは小さなキャッシュフローでも、複利の力でどんどん大きなキャッシュフローを得ることが期待できます。


債券市場の値動きは株式市場の値動きに比べ、相対的に安定していて、利子収入(金利)を得られるので、長期的安定的な運用を目指すことができるのではないでしょうか。

どのような債券指数に連動する海外ETFがあるのかというと、米国債、米国の公社債、米国の投資適格社債、ハイイールド社債、米国以外の先進国国債、新興国の国債などがあります。
どの商品も、ほぼ毎月の利子収入が期待できます。
外貨建ての金融商品なのでほとんどが米ドルでの利子の振込みになります。






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